Tiêu đề chính của bài viết

Thời gian gần đây, cùng với sự phát triển của công nghệ số hoạt động đầu tư, trao đổi tiền mã hóa, tiền ảo trên Internet ngày càng được nhiều người quan tâm. Đây cũng là điều kiện để đối tượng xấu lợi dụng, sử dụng mạng xã hội như Facebook, Zalo, Telegram, TikTok và hội nhóm đầu tư để tiếp cận, dụ dỗ người dân tham gia các “sàn tiền ảo” có dấu hiệu lừa đảo.

Một trong những thủ đoạn phổ biến là đối tượng xây dựng website hoặc ứng dụng có giao diện bắt mắt, chuyên nghiệp, thậm chí sử dụng tên gọi, hình ảnh, logo tương tự những nền tảng nổi tiếng để tạo lòng tin. Sau khi tiếp cận nạn nhân, đối tượng thường giới thiệu về những “cơ hội đầu tư đặc biệt”, cam kết lợi nhuận cao, ổn định và gần như không có rủi ro. Ban đầu, nạn nhân có thể được hướng dẫn đầu tư với số tiền nhỏ. Trên ứng dụng, tài khoản liên tục hiển thị lợi nhuận tăng cao; thậm chí một số trường hợp còn được cho rút một khoản tiền nhỏ.

Công an phường Thành Vinh, tỉnh Nghệ An cảnh báo dấu hiệu lừa đảo từ sàn tiền ảo

Khi đã tạo được lòng tin, đối tượng tìm cách dụ nạn nhân nạp số tiền lớn hơn. Đến khi nạn nhân muốn rút tiền, hàng loạt lý do được đưa ra như phải “nâng cấp tài khoản”, “đóng phí giao dịch”, “đóng thuế”, “xác minh danh tính”, “mở khóa tài khoản” hoặc “nạp thêm tiền để được rút lợi nhuận”.

Thực chất, số dư và khoản lợi nhuận mà nạn nhân nhìn thấy có thể chỉ là những con số được tạo ra trên hệ thống giả. Khi nạn nhân không còn khả năng chuyển thêm tiền, các đối tượng sẽ khóa tài khoản, chặn liên lạc hoặc đóng website, ứng dụng để chiếm đoạt toàn bộ số tiền. Để tăng độ tin cậy, đối tượng còn lập những nhóm chat có đông thành viên, tạo dựng hình ảnh một “cộng đồng đầu tư” sôi động. Trong những nhóm này thường xuất hiện nhiều tài khoản tự nhận là “chuyên gia”, “chuyên viên phân tích”, “nhà đầu tư thành công”, liên tục đăng hình ảnh giao dịch, số dư và lợi nhuận lớn nhằm kích thích người tham gia xuống tiền.

Đáng chú ý, một số trường hợp còn sử dụng hình ảnh người nổi tiếng, doanh nhân, chuyên gia tài chính hoặc giả danh cán bộ cơ quan nhà nước, nhân viên ngân hàng để tạo lòng tin.

Cơ quan Công an lưu ý, hình ảnh lợi nhuận, số dư tài khoản hay những lời “chứng minh” trong các nhóm đầu tư trên mạng không phải là bằng chứng cho thấy sàn giao dịch đó là thật hoặc an toàn. Đặc biệt, người dân cần cảnh giác với những lời quảng cáo như “lợi nhuận 5–30% mỗi ngày”, “đầu tư không thua lỗ”, “không cần kiến thức vẫn có thể kiếm tiền” hoặc “cơ hội chỉ dành cho một số người, phải nạp tiền ngay”. Việc liên tục thúc giục chuyển tiền, tạo tâm lý sợ bỏ lỡ cơ hội cũng là một dấu hiệu cần đặc biệt lưu ý.

Cơ quan Công an khuyến cáo người dân không vội vàng chuyển tiền theo hướng dẫn của những người quen qua mạng; không cung cấp mật khẩu, mã OTP, mã PIN, thông tin tài khoản ngân hàng, ví điện tử, khóa bảo mật và thông tin cá nhân quan trọng. Không tải ứng dụng từ đường link không rõ nguồn gốc, không cho phép người lạ điều khiển điện thoại, máy tính từ xa với lý do “hỗ trợ đầu tư”. Đặc biệt, cần thận trọng khi được yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của người môi giới hoặc người tự xưng là “nhân viên sàn”.

Người dân cũng cần cảnh giác nếu một nền tảng đầu tư không cung cấp thông tin pháp lý rõ ràng; người môi giới liên tục thúc giục nạp tiền; tài khoản hiển thị lợi nhuận cao nhưng khi rút lại phát sinh nhiều loại phí; yêu cầu tuyển thêm người để nhận hoa hồng; yêu cầu chuyển tiền vào nhiều tài khoản cá nhân hoặc thường xuyên thay đổi website, ứng dụng, đường link truy cập.

Nếu nghi ngờ mình bị lừa đảo, người dân cần ngừng ngay việc chuyển thêm tiền, không tiếp tục làm theo yêu cầu “nộp thêm để lấy lại tiền”. Đồng thời, cần lưu giữ toàn bộ tin nhắn, số điện thoại, tài khoản mạng xã hội, đường link website, tên ứng dụng, địa chỉ ví, số tài khoản nhận tiền, nội dung trao đổi và chứng từ giao dịch. Người bị hại cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng hoặc đơn vị trung gian thanh toán để được hướng dẫn xử lý nếu giao dịch còn khả năng hỗ trợ; đồng thời thông báo ngay cho cơ quan Công an để được tiếp nhận, hướng dẫn và xử lý theo quy định.