02:07, 01/07/2013
Năm 2004, mới 26 tuổi, Nguyễn Chu Ngọc
(SN 1977) trú tại phường Hà Huy Tập, TP Vinh (Nghệ An)
đã thành lập Công ty Cổ phần Thương mại và Du lịch Đại Dương tại Hà Tĩnh, chủ yếu kinh doanh khách sạn, nhà hàng. Với sức trẻ và phong cách kinh doanh phù hợp cơ chế thị trường nên thời kỳ đầu, Ngọc làm ăn có lãi và nhanh chóng trở thành đại gia tại Hà Tĩnh.
Năm 2009, biết thị trường bất động sản ở Nghệ An đang “nóng”, Ngọc thành lập thêm Công ty Cổ phần Thái Bình Dương, tại đường Hồ Tùng Mậu, TP Vinh. Để tạo thêm thanh thế nhằm gây ảnh hưởng trên thương trường, dễ bề vay mượn, Ngọc sắm cho mình và vợ mỗi người một xe hơi loại đắt tiền và mở rộng “quan hệ” với một số ngân hàng cổ phần. Trước vỏ bọc hào nhoáng, quan hệ rộng, lại biết ăn chơi, Ngọc nhanh chóng trở thành đối tác quan trọng của Eximbank - Vinh.
Với tham vọng trở thành Tổng Giám đốc nổi tiếng, Ngọc lén lút buôn bán xe ôtô nhập lậu qua biên giới và bị cơ quan chức năng bắt giữ, mất mát hàng tỷ đồng. Sau phi vụ làm ăn bất thành trên, Ngọc tìm mọi thủ đoạn gian dối lừa đảo, miễn sao chiếm được nhiều tiền để lấp lỗ hổng số tiền mà Ngọc đã đứng vay.
Bất chấp 2 Công ty của mình đang có nguy cơ phá sản, đầu năm 2010, Ngọc quyết định thành lập thêm Công ty Hoàng Phú An do Đặng Thị Huyền (vợ Ngọc) làm Giám đốc. Để nuôi sống Công ty, Ngọc mượn hàng chục giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của hàng chục hộ gia đình làm tài sản thế chấp vay vốn tại Eximbank - Vinh, trong đó có 6 giấy chứng nhận QSDĐ giả đem đến Eximbank - Vinh lừa đảo lấy hàng chục tỷ đồng.
Bị cáo Nguyễn Chu Ngọc tại tòa
Đến tháng 6/2011, các công ty của Ngọc đứng trước nguy cơ phá sản do làm ăn thua lỗ triền miên, bằng thủ đoạn tinh quái, Ngọc đề nghị Eximbank - Vinh cho rút lại một số giấy chứng nhận QSDĐ đang thế chấp làm tài sản đảm bảo cho khoản vay tại Công ty Cổ phần Thái Bình Dương sang bổ sung làm tài sản thế chấp cho Công ty Hoàng Phú An. Sau khi được Eximbank - Vinh đồng ý, Ngọc đã dùng phôi giấy chứng nhận QSDĐ của bố mẹ mình làm giả thêm 1 giấy chứng nhận QSDĐ khác.
Sau đó Ngọc dùng giấy chứng nhận QSDĐ thật làm tài sản thế chấp tại Ngân hàng Đầu tư và Phát triển chi nhánh Bắc Nghệ An, vay 3,5 tỷ đồng. Còn giấy chứng nhận QSDĐ giả, Ngọc đem đến Eximbank - Vinh làm tài sản thế chấp vay 1,860 tỷ đồng và 1 giấy chứng nhận QSDĐ mang tên Nguyễn Chu Cường, được Ngọc đem vào TP Hồ Chí Minh làm giả, đổi thành tên Nguyễn Chu Ngọc. Sau khi làm được giấy chứng nhận QSDĐ giả, Ngọc đến Eximbank - Vinh làm tài sản thế chấp vay tiếp 2 tỷ đồng ngày 20/3/2010.
Theo số liệu điều tra của Công an Nghệ An, cho đến ngày bị bắt giữ (26/9/2011), Ngọc thừa nhận, Công ty Cổ phần Hoàng Phú An vẫn còn nợ Eximbank - Vinh số tiền trên 12 tỷ đồng. Hiện, Công ty Hoàng Phú An còn tài sản thế chấp tại Eximbank - Vinh 10 giấy chứng nhận QSDĐ, nhưng trong đó có 6 giấy CNQSDĐ giả (trong đó 4 giấy CNQSDĐ mang tên Nguyễn Chu Ngọc). Ngọc cũng thừa nhận, đã thuê làm giả con dấu, chữ ký của lãnh đạo Phòng Tài nguyên và Môi trường huyện Cẩm Xuyên, Hà Tĩnh đóng lên 6 phôi giấy chứng nhận QSDĐ giả để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Điều mà các cơ quan chức năng cũng như ngành ngân hàng lấy làm buồn lòng là, người tạo khe hở cho Ngọc lừa đảo không phải ai xa lạ mà chính là những cán bộ của Eximbank - Vinh. Đó là sự non yếu về nghiệp vụ của 2 cán bộ tín dụng Nguyễn Văn Hội, Nguyễn Quang Tuân. Hội và Tuân được Giám đốc Eximbank - Vinh “chọn mặt gửi vàng” giao nhiệm vụ phân công quản lý khách hàng Nguyễn Chu Ngọc.
Bước đầu, cả 2 ông thực hiện nghiêm túc các quy định của ngân hàng về tín dụng. Nhưng về sau, Hội và Tuân đã bỏ qua các khâu kiểm tra, thẩm định; đặc biệt, không thực hiện đúng quy trình tín dụng đối với tài sản thế chấp… để cho Nguyễn Chu Ngọc dùng giấy chứng nhận QSDĐ giả qua mặt lừa đảo, chiếm đoạt hơn chục tỷ đồng.
Nhất là khi Tuân nhận bàn giao hồ sơ từ Nguyễn Văn Hội chuyển sang cũng là thời điểm cả 3 Công ty của Ngọc đến thời gian trả nợ cho ngân hàng. Vì không có tiền để trả, Nguyễn Chu Ngọc đã dùng thủ đoạn đảo khế các khoản vay nhằm kéo dài thời gian tồn tại, nhưng Tuân lại không phát hiện ra sự gian dối của Ngọc, dẫn đến tình trạng mất cân đối giữa lượng tiền đã giải ngân cho Ngọc với tài sản thế chấp của các công ty của Ngọc. Ngoài ra, còn có sự đồng lõa, tiếp tay của Đặng Nam Hải (Hải được tách hồ sơ vụ án để xử riêng) và có sự liên quan đến sai phạm của ông Trần Văn Tám - Giám đốc Eximbank - Vinh lúc bấy giờ.
Theo Ngọc khai, ông Tám chính là người có chủ trương để Ngọc đảo khế đối với một số khoản nợ của 3 công ty của Ngọc. Chỉ riêng số tiền dư nợ của Công ty Cổ phần Hoàng Phú An tại Eximbank - Vinh là 12 tỷ 350 triệu đồng, ông Trần Văn Tám là người ký duyệt cho Ngọc vay toàn bộ số tiền trên. Tuy nhiên, theo quy định thì sai phạm của ông Tám là vi phạm hành chính. Vi phạm trên đã bị Tổng Giám đốc Eximbank Việt Nam quyết định cách chức và sa thải.
Sau 2 ngày xét xử, chiều 28/6, HĐXX đã tuyên phạt bị cáo Nguyễn Chu Ngọc 16 năm tù giam về tội “Lừa đảo, chiếm đoạt tài sản”. 2 bị cáo nguyên là cán bộ tín dụng Eximbank - Vinh lần lượt lĩnh 18 tháng và 36 tháng tù cho hưởng án treo.
Hữu Trọng
In
Chia sẻ
