Siết chặt hoạt động tín dụng cho vay nặng lãi

(Congannghean.vn)-Trước thực trạng tình hình tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” có chiều hướng diễn biến phức tạp, Công an các đơn vị, địa phương đã đồng loạt ra quân để đấu tranh, ngăn chặn. Qua đó, đã góp phần tuyên truyền, nâng cao nhận thức, ý thức chấp hành pháp luật của các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, dịch vụ hỗ trợ tài chính trên địa bàn toàn tỉnh.

Công an tỉnh khen thưởng Công an TX Thái Hòa vì thành tích xuất sắc trong đấu tranh với tội phạm “tín dụng đen” trên địa bàn

Thời gian qua, tình hình tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” có chiều hướng diễn biến phức tạp, nổi lên là tình trạng một số cơ sở núp bóng kinh doanh dịch vụ cầm đồ, dịch vụ hỗ trợ tài chính có hoạt động “tín dụng đen”, cho vay nặng lãi gắn liền với các hành vi xiết nợ, đòi nợ thuê, đe dọa, cố ý gây thương tích, cưỡng đoạt tài sản, gây rối trật tự công cộng..., ảnh hưởng đến tình hình ANTT.

Trước tình hình trên, thực hiện Kế hoạch số 1084/KH-CAT-PV01 ngày 7/11/2018 về tăng cường công tác phòng ngừa, đấu tranh các hành vi lợi dụng kinh doanh dịch vụ cầm đồ, dịch vụ hỗ trợ tài chính để hoạt động “tín dụng đen” của Công an tỉnh; Công văn số 17/UBND-NC ngày 10/1/2019 của UBND tỉnh Nghệ An về việc tăng cường đấu tranh phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan “tín dụng đen” và Quyết định số 04/QÐ-UBND ngày 5/1/2019 về việc thành lập Đoàn liên ngành kiểm tra các cơ sở hoạt động kinh doanh có điều kiện về ANTT, hoạt động ngân hàng tín dụng, thời gian qua, Công an các đơn vị, địa phương đã quyết liệt vào cuộc để đấu tranh với các hoạt động liên quan đến tội phạm này.

Kết quả, từ đầu năm đến nay, Công an các đơn vị, địa phương đã phát hiện, bắt giữ, khởi tố 9 vụ, 17 bị can về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Xử lý hành chính 40 đối tượng về hành vi cho vay lãi nặng.

Điển hình, Công an TX Thái Hòa phá Chuyên án 108L; điều tra, làm rõ 45 đối tượng, trong đó có nhiều đối tượng hình sự nguy hiểm núp bóng các công ty tư vấn hỗ trợ tài chính, cơ sở cầm đồ hoạt động “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng, chứng minh số tiền cho vay hàng tháng hơn 11 tỉ đồng, số tiền lãi thu lợi bất chính hơn 2 tỉ đồng. Qua đó, đã khởi tố, điều tra, đề nghị truy tố 4 bị can, xử lý hành chính 40 đối tượng. Đây là một trong những đơn vị đầu tiên trong cả nước đấu tranh hiệu quả đối với loại tội phạm này, được Bộ Công an ghi nhận, đánh giá cao và cử Cục Cảnh sát Hình sự vào trao đổi, học tập kinh nghiệm. Phòng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh phá Chuyên án 128N, triệt xóa 1 ổ nhóm đối tượng hình sự, hoạt động “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, khởi tố, bắt tạm giam 1 đối tượng, chứng minh số tiền cho vay lãi nặng hơn 7,5 tỉ đồng, số tiền thu lợi bất chính hơn 2 tỉ đồng.

Bên cạnh đó, Công an tỉnh cũng đã chỉ đạo Công an các đơn vị, địa phương tập trung điều tra, làm rõ các hành vi vi phạm pháp luật như xiết nợ, đòi nợ thuê, cố ý gây thương tích, cưỡng đoạt tài sản, gây rối trật tự công cộng... liên quan đến “tín dụng đen”.

Kết quả đã điều tra, làm rõ, khởi tố 6 vụ, 23 bị can, xử lý hành chính 5 đối tượng về các hành vi vi phạm pháp luật khác có liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”. Điển hình như Công an TP Vinh phá Chuyên án 1218B, triệt phá 1 ổ nhóm, bắt 9 đối tượng chuyên hoạt động đòi nợ thuê bằng hình thức sử dụng chất bẩn (như trứng thối, dầu luyn, đổ thuốc trừ cỏ vào nhà các con nợ); Công an huyện Hưng Nguyên phá Chuyên án 128TD, triệt xóa 1 ổ nhóm đối tượng hình sự hoạt động “tín dụng đen”, đòi nợ thuê, cưỡng đoạt tài sản, bắt giữ người trái pháp luật; khởi tố, bắt tạm giam 6 bị can về tội cưỡng đoạt tài sản, bắt giữ người trái pháp luật...

Bên cạnh đó, tại các huyện có dấu hiệu của hoạt động “tín dụng đen” cũng đã tổ chức các Đoàn liên ngành ra quân đồng loạt kiểm tra các cơ sở dịch vụ cầm đồ, dịch vụ hỗ trợ tài chính trên địa bàn để chủ động phòng ngừa, phát hiện, xử lý các hành vi phạm tội và vi phạm pháp luật có liên quan. Qua kiểm tra, đã phát hiện, lập biên bản xử lý hành chính 48 cơ sở, thu nộp ngân sách Nhà nước số tiền 145 triệu đồng. Hiện đang xác minh điều tra đối với 8 cơ sở có dấu hiệu cho vay lãi nặng. Trong đó, tại huyện Đô Lương, qua tiến hành kiểm tra 8 cơ sở dịch vụ cầm đồ, dịch vụ hỗ trợ tài chính, phát hiện lập biên bản xử lý vi phạm hành chính 4 cơ sở với tổng số tiền 36 triệu đồng; Công an huyện Quỳnh Lưu xây dựng kế hoạch đồng loạt kiểm tra 9 cơ sở dịch vụ cầm đồ, dịch vụ hỗ trợ tài chính có dấu hiệu hoạt động “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng, lập biên bản tịch thu nhiều giấy tờ, tang vật có liên quan để xác minh, điều tra, làm rõ.

Theo đánh giá, kết quả điều tra, xử lý các vụ án liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” và đợt tổng kiểm tra hành chính trên địa bàn toàn tỉnh đã góp phần tuyên truyền, nâng cao nhận thức, ý thức chấp hành pháp luật của các cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, dịch vụ hỗ trợ tài chính; chủ động phát hiện, đấu tranh, xử lý nghiêm với các hành vi vi phạm, được nhân dân đồng tình, ủng hộ, ghi nhận sự quyết liệt trong công tác lãnh đạo, chỉ đạo, triển khai thực hiện của cấp ủy, chính quyền các cấp và lực lượng Công an Nghệ An trong công tác đấu tranh phòng, chống tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan “tín dụng đen”, góp phần đảm ANTT trên địa bàn.