An ninh trật tự

Đối tượng hoạt động 'tín dụng đen' ở huyện miền núi sa lưới

TIN LIÊN QUAN
Triệt phá ổ nhóm 'tín dụng đen' với lãi suất 450%/năm Hành trình truy bắt gã giang hồ điều hành đường dây 'tín dụng đen' tại TP Vinh Công an TP Vinh: Đấu tranh, trấn áp mạnh mẽ tội phạm công nghệ cao, hoạt động tín dụng đen

(Congannghean.vn)-Thời gian gần đây, trên địa bàn huyện Tương Dương, Nghệ An xuất hiện tình trạng nhiều hộ gia đình vỡ nợ, phải bán hết nhà cửa và rời khỏi nơi cư trú một cách bất thường, gây hoang mang dư luận. Trong khi đó, một số đối tượng trên địa bàn có biểu hiện bất minh về tài chính, nghi vấn có hoạt động “tín dụng đen”… Trước tình hình đó, Công an huyện Tương Dương đã xác lập chuyên án để đấu tranh với loại tội phạm này, bước đầu đã bắt giữ 1 đối tượng. Hiện, chuyên án vẫn đang được tiếp tục đấu tranh, mở rộng.

 

Từ lá đơn kêu cứu

 

Theo đó, đầu tháng 3/2020, Cơ quan CSĐT Công an huyện Tương Dương tiếp nhận đơn tố giác về tội phạm của chị V.T.M. (SN 1974) trú tại xã Tam Thái, huyện Tương Dương, tỉnh Nghệ An với nội dung: Do gia đình chị gặp khó khăn trong công việc làm ăn nên đã vay của Vang Văn Huyên số tiền 70.000.000 đồng với lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày, giao dịch được xác lập bằng 2 giấy vay tiền. Việc trả lãi suất được Huyên áp trả theo chu kỳ hàng tháng. Tưởng khi vay tiền, gia đình có thể giải quyết khó khăn trước mắt, nào ngờ lại chồng thêm khoản nợ lãi cao ngất ngưởng. Theo nạn nhân cho biết: Đến ngày 9/6/2019, gia đình chị đã chi trả hết 42.250.000 đồng tiền lãi. Từ tháng 1/2019 đến nay, vì lãi suất quá cao, gia đình chị rơi vào cảnh khốn cùng, không còn khả năng chi trả lãi suất thì nhiều lần bị Huyên gọi điện đe dọa. Lo sợ ảnh hưởng đến tính mạng của cả gia đình, chị M. đã làm đơn kêu cứu lên lực lượng chức năng.

Đối tượng Vang Văn Huyên

 

Từ lá đơn trình báo, lãnh đạo Công an huyện Tương Dương đã chỉ đạo Đội Cảnh sát Điều tra tổng hợp vào cuộc điều tra. Qua đó, phát hiện: Thời gian gần đây, trên địa bàn xã Tam Thái xuất hiện tình trạng nhiều hộ gia đình vỡ nợ, phải bán hết nhà cửa và rời khỏi nơi cư trú một cách bất thường, gây hoang mang dư luận. Trong khi đó, một số đối tượng trên địa bàn có biểu hiện bất minh về tài chính, nghi vấn có hoạt động “tín dụng đen”, nổi lên trong đó là đối tượng Vang Văn Huyên (SN 1964) trú tại bản Cánh Tráp, xã Tam Thái, huyện Tương Dương. Qua điều tra xác định: Huyên là đối tượng không có việc làm, không có nguồn thu nhập ổn định nhưng lại có điều kiện kinh tế khá giả, mức sống cao, sở hữu nhiều tài sản có giá trị. Những nguồn thu nhập và tài sản trên của Huyên có được là do thu lợi từ việc cho người khác vay tiền với lãi suất cao, với phương thức, thủ đoạn tinh vi, xảo quyệt.

 

Để đấu tranh có hiệu quả với tội phạm trên, Công an huyện Tương Dương đã xác lập chuyên án để tập trung lực lượng phá án, sớm ổn định tình hình trên địa bàn. 

 

Lật tẩy thủ đoạn tinh vi của đối tượng cho vay nặng lãi

 

Sau một thời gian tập trung lực lượng điều tra, ngày 23/3/2020, dưới sự chỉ đạo của Thượng tá Trần Phúc Tú, Trưởng Công an huyện, Trưởng ban Chuyên án, các lực lượng đã phá thành công chuyên án, bắt khám xét khẩn cấp nơi ở của Vang Văn Huyên; thu giữ nhiều tài liệu, chứng cứ liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi của y.

 

Qua đấu tranh, khai thác, bước đầu Huyên khai nhận: Ngày 10/10/2018, chị M. trú tại bản Lũng, xã Tam Thái đến nhà Huyên hỏi vay số tiền 16.000.000 đồng. Huyên đồng ý, hai bên thỏa thuận lãi suất là 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. Ngày 7/11/2018, chị M. tiếp tục đến nhà Huyên hỏi vay số tiền 14.000.000 đồng cũng với số lãi suất trên. Ngày 10/11/2018, chị M. phải dùng số tiền vừa vay để trả lãi cho khoản vay 16.000.000 đồng. Từ thời điểm đó, Huyên đã tính gộp tiền gốc của hai khoản chị M. vay thành khoản vay gốc là 30.000.000 đồng với lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày để tính lãi cho chu kỳ tiếp theo. Do hoàn cảnh gia đình khó khăn, không có tiền để trả lãi suất nên chị M. nhiều lần bị đối tượng này gọi điện đe doạ. Lo sợ bị ảnh hưởng đến tính mạng của cả nhà, tháng 4/2019, chị M. đã phải chạy vạy khắp nơi vay được số tiền 10.000.000 đồng đưa cho em gái nhờ đến gặp Huyên để trả lãi giúp mình. Không còn khả năng để trả lãi, cực chẳng đã, ngày 10/5/2019, chị M. buộc phải tiếp tục tìm gặp Huyên để hỏi vay số tiền 40.000.000 đồng cũng với lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày để lấy số tiền này trả nợ lãi cho Huyên. Lúc này, tổng tiền lãi mà chị M. còn nợ Vang Văn Huyên là 17.000.000 đồng và được Huyên gộp các khoản tiền gốc thành một khoản tiền vay gốc là 70.000.000 đồng  để tính lãi cho chu kỳ tiếp theo. Ngày 9/6/2019, chị M. tiếp tục đưa cho con gái số tiền 30.000.000 đồng để đến gặp trả tiền lãi. Thực tế, nợ lãi lúc này là 27.500.000 đồng, tức trả thừa 2.500.000 đồng và nợ gốc vẫn nguyên 70.000.000 đồng. Số tiền này được sự đồng ý của chị M., Huyên giữ để tính lãi cho tháng sau. Tính đết hết ngày 9/6/2019, chị M. đã trả cho Huyên tổng cộng 39.750.000 đồng tiền lãi, với mức lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày, tương đương lãi suất 180%/1 năm.

Một số tang vật trong chuyên án

Mặc dù hoạt động cho vay nặng lãi trong suốt thời gian dài nhưng đối tượng đã dùng thủ đoạn hết sức tinh vi hòng qua mặt lực lượng chức năng. Theo đó, mỗi người khi đến vay tiền, Huyên đều thoả thuận trước, viết tay 2 tờ giấy. Trong đó: 1 giấy do người vay giữ nhưng chỉ phản ánh số tiền vay và lãi suất theo ngân hàng. Mặt khác, tờ giấy do Huyên giữ thì phản ánh số tiền vay và lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày. Đồng thời, Huyên còn lập sổ ghi nợ để đòi nợ lãi suất theo hàng tháng. 

 

Theo Khoản 1, Điều 468, Bộ luật Dân sự năm 2015 quy định:“Lãi suất vay do các bên thỏa thuận. Trường hợp các bên có thỏa thuận về lãi suất thì lãi suất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác. Căn cứ tình hình thực tế và theo đề xuất của Chính phủ, Ủy ban thường vụ Quốc hội quyết định điều chỉnh mức lãi suất nói trên và báo cáo Quốc hội tại kỳ họp gần nhất. Trường hợp lãi suất theo thỏa thuận vượt quá lãi suất giới hạn được quy định tại khoản này thì mức lãi suất vượt quá không có hiệu lực”.

 

Tức khoản tiền lãi tối đa cho tất cả các khoản vay trong giai đoạn từ ngày 10/10/2019 đến ngày 9/6/2019 mà chị M. phải trả cho Huyên là 4.456.667 đồng. Tuy nhiên, đến hết ngày 9/6/2019, Huyên đã thu lãi bất chính từ bị hại là 35.293.333 đồng. Ngoài bị hại M., quá trình điều tra, bước đầu, Ban chuyên án đã xác định số tiền Vang Văn Huyên dùng để giao dịch với một số bị hại khác là 221.000.000 đồng và thu lợi bất chính số tiền 80.563.333 đồng.

 

Từ các tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan CSĐT Công an huyện Tương Dương đã tiến hành khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Vang Văn Huyên, đồng thời áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú để tiếp tục đấu tranh, mở rộng chuyên án.