Nhiều đối tượng hoạt động kiểu 'tín dụng đen' sa lưới

(Congannghean.vn)-Tin từ Cơ quan CSĐT Công an huyện Diễn Châu cho hay: Đơn vị vừa khám phá thành công Chuyên án 919D, bước đầu điều tra, làm rõ và bắt 2 đối tượng; đồng thời tiếp nhận thêm 1 đối tượng từ Phòng Cảnh sát Hình sự về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Qua đó, góp phần triệt xoá các điểm hoạt động theo kiểu “tín dụng đen” trên địa bàn.

Một số đối tượng và tang vật trong Chuyên án

Chuyên án 919D

Qua công tác nắm tình hình địa bàn, Công an huyện Diễn Châu phát hiện một số đối tượng có biểu hiện hoạt động cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Trước tình hình đó, Lãnh đạo Công an huyện đã họp bàn và quyết định xác lập Chuyên án 919D để đấu tranh với loại tội phạm này.

Sau nhiều tháng điều tra, xác minh, đến 10 giờ 30 phút ngày 13/9/2019, sau khi nhận được tin báo của quần chúng nhân dân về việc tại nhà Nguyễn Thị Hoài (SN 1969) ở xã Diễn Ngọc, huyện Diễn Châu đang hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Tổ công tác thuộc Ban chuyên án tiến hành kiểm tra, phát hiện tại nhà ở của Hoài đang diễn ra hành vi giao dịch giữa chị Trần Thị H. (SN 1989) trú tại xã Diễn Ngọc, huyện Diễn Châu là người vay tiền và Nguyễn Thị Hoài là người cho vay tiền. Tổ công tác tiến hành lập biên bản thu giữ 32.500.000 đồng là số tiền mà chị H. đã trả cho Hoài bao gồm tiền gốc, tiền lãi suất vay và các tài liệu, sổ sách liên quan đến việc ghi chép số tiền vay nợ và lãi suất. Ngay sau đó, đối tượng và tang vật được đưa về trụ sở Cơ quan CSĐT Công an huyện Diễn Châu để làm rõ.

Quá trình điều tra ban đầu, xác định: Từ ngày 3/8/2018, Hoài cho chị Trần Thị H. vay số tiền 10.000.000 đồng với lãi suất được tính là 5.000 đồng/ngày/triệu, tương đương với mức lãi suất 182,5%/năm. Đến ngày 29/9/2018, chị H. đã trả cho Hoài tổng số tiền lãi của số tiền gốc 10.000.000 đồng  là 3.000.000 đồng và tiếp tục vay thêm của Hoài số tiền 20.000.000 đồng với lãi suất thỏa thuận là 5.000 đồng/ngày/triệu, tương đương với mức lãi suất 182,5%/năm. Tổng số tiền nợ gốc mà chị H. đã vay nợ 2 lần là 30.000.000 đồng. Tính đến tháng 8/2019, chị H. đã trả cho Hoài tổng số tiền lãi là 48.000.000 đồng. Như vậy, số tiền thu lợi bất chính mà Nguyễn Thị Hoài đã thu của chị Trần Thị H. từ hoạt động cho vay lãi nặng từ ngày 3/8/2018 đến ngày 29/9/2018 là 42.739.726 đồng.

Qua đấu tranh, mở rộng, Ban chuyên án xác định thêm một số nạn nhân đã vay mượn tiền của Hoài với giá “cắt cổ”. Điển hình như: Ngày 9/8/2018, Nguyễn Thị Hoài cho chị Nguyễn Thị Th. (SN 1969) trú tại xã Diễn Ngọc, huyện Diễn Châu vay số tiền 10.000.000 đồng với lãi suất vay được tính là 5.000 đồng/ngày/triệu, tương đương với mức lãi suất 182,5%/năm. Tiếp đến, ngày 28/9/2018, Nguyễn Thị Hoài tiếp tục cho chị Th. vay số tiền 10.000.000 đồng với lãi suất được tính như trên. Qua đó xác định được số tiền thu lợi bất chính mà Hoài đã thu của chị Nguyễn Thị Th. thông qua hoạt động cho vay lãi nặng từ ngày 9/8/2018 - 28/6/2019 là 25.376.712 đồng.

Cũng trong hoàn cảnh tương tự, ngày 24/5/2019, chị Trần Thị L. (SN 1982) trú tại xã Diễn Ngọc, huyện Diễn Châu vì cần tiền nên đã vay của Hoài 10.000.000 đồng với lãi suất vay được tính là 1.000.000 đồng/tháng, tương đương với mức lãi suất 120%/năm. Ngày 4/6/2019, Hoài tiếp tục cho chị Trần Thị L. vay số tiền 20.000.000 đồng với lãi suất vay là 2.000.000 đồng/tháng, tương đương với mức lãi suất 120%/năm. Số tiền thu lợi bất chính mà Hoài đã thu của chị Trần Thị L. thông qua hoạt động cho vay lãi nặng từ ngày 24/5/2019 đến tháng 9/2019 là 7.500.000 đồng.

Tại Cơ quan CSĐT Công an huyện Diễn Châu, Nguyễn Thị Hoài đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình. Qua đó, xác định hành vi của Hoài là lợi dụng hoạt động cho vay tiền trong giao dịch dân sự để cho vay lãi nặng với mức lãi suất từ 120%/năm đến 182,5%/năm, cao hơn gấp 5 lần so với mức lãi suất quy định tại khoản 1, Điều 468, Bộ luật Dân sự là 20%/năm. Và Cơ quan CSĐT Công an huyện Diễn Châu cũng xác định tổng số tiền Nguyễn Thị Hoài đã thu lợi bất chính là 75.616.438 đồng.

Đi vay nặng lãi để về cho vay lại với giá “cắt cổ”

Trong thời gian đấu tranh Chuyên án 919D, Công an huyện Diễn Châu cũng đã tiếp nhận đối tượng Hồ Thị Ngọc Hiệp (SN 1974) trú tại thôn 7, xã Diễn Kỷ, huyện Diễn Châu về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự do Phòng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh bắt giữ. Trước đó, vào khoảng 15 giờ ngày 4/6/2019, Tổ công tác thuộc Phòng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Nghệ An kiểm tra, phát hiện Hồ Thị Ngọc Hiệp đang giao nhận số tiền lãi là 20.000.0000 đồng trong 10 ngày đối với khoản vay 385.000.000 đồng của chị B. trú tại xã Diễn Kỷ, huyện Diễn Châu. Sau đó, Cơ quan CSĐT Công an huyện Diễn Châu tiếp nhận vụ án hình sự “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” này để điều tra, xử lý theo thẩm quyền.

Quá trình điều tra, Hiệp khai nhận, để có tiền cho người khác vay dạng nặng lãi, Hiệp cũng đã giao dịch vay tiền với Đặng Thị Hằng (SN 1963) trú tại thôn 7, xã Diễn Kỷ. Đấu tranh mở rộng vụ án, Công an huyện Diễn Châu làm rõ: Trong khoảng thời gian từ tháng 5/2018 - 4/2019, Đặng Thị Hằng có cho Hồ Thị Ngọc Hiệp vay tiền với lãi suất 4.000 đồng/triệu/ngày, tương đương lãi suất 146%/năm trong 11 lần. Tổng số tiền thu lãi trong 11 lần giao dịch vay tiền của Đặng Thị Hằng là 92.300.000 đồng. Tại cơ quan điều tra, Đặng Thị Hằng đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình.

Cùng với bị can Hồ Thị Ngọc Hiệp, hiện Cơ quan CSĐT Công an huyện Diễn Châu cũng đã khởi tố bị can đối với Đặng Thị Hằng và Nguyễn Thị Hoài để tiếp tục đấu tranh, mở rộng về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1, Điều 201, Bộ luật Hình sự.