Việc kinh doanh thua lỗ, Phạm Thị Thúy Trang (SN 1980, trú tại phố Bình Minh, thị trấn Phú Thái, huyện Kim Thành, tỉnh Hải Dương) nảy ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Bằng cách vay tiền hứa hẹn trả lãi suất cao và sử dụng giấy chứng nhận quyền sở hữu đất giả, đối tượng đã thực hiện trót lọt nhiều vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 7 tỷ đồng.
Phạm Thị Thúy Trang từng công tác tại Hội Người mù UBND huyện Kim Thành, tỉnh Hải Dương. Khoảng đầu năm 2017, Trang cùng chồng là Nguyễn Anh Tuấn đã thế chấp tài sản là sổ đỏ ngôi nhà đang ở cho Quỹ tín dụng nhân dân Phú Thái, huyện Kim Thành, vay 400 triệu đồng.
Nhưng việc kinh doanh không như tính toán của Trang. Làm ăn thua lỗ, trong cơn túng quẫn, Trang nảy ý định lừa đảo bằng sổ đỏ giả. Từ tháng 9 đến tháng 12-2017, qua tài khoản Zalo có Nickname " Trang Pham", đối tượng đã lần tìm các thông tin rao vặt về làm giả giấy tờ trên mạng xã hội Zalo.
 |
| Đối tượng Trang. |
Sau thời gian tìm kiếm, Trang đã liên hệ được với một người đàn ông tên là Hiếu, sử dụng tài khoản mạng xã hội Zalo có Nick name "Hiếu Làm Bằng Cấp" . Sau khi trao đổi, Hiếu đồng ý làm giả sổ đỏ theo yêu cầu của Trang với giá 9.000.000 đồng/1 bản.
Sau đó, theo sự chỉ dẫn của Hiếu, Trang đã đến cửa hàng photo coppy tại đường Nguyễn Khuyến, thị trấn Phú Thái do chị Trịnh Thị Hằng (trú tại xã Kim Lương, huyện Kim Thành) làm chủ. Tại đây, Trang sử dụng máy tính để gửi email cho Hiếu các bản scan 3 cuốn sổ đỏ, trong đó một sổ đỏ số CI 068122 mang tên Phạm Thị Thúy Trang và Nguyễn Anh Tuấn;
1 sổ đỏ số BA293338 mang tên ông Trần Văn Du (SN 1954) và bà Phạm Thị Thảo (SN 1956, cùng trú tại thôn Quang Khải, xã Kim Anh, huyện Kim Thành (là cậu, mợ họ của Trang);
1 sổ đỏ BA923285 mang tên bà Trần Thị Hạnh (SN 1980, nơi cư trú tại xã Kim Anh, huyện Kim Thành); các hợp đồng thế chấp quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất đến địa chỉ của Hiếu để nhờ đối tượng này làm giả các loại giấy tờ. Trang đã thuê Hiếu "nhân bản" 8 sổ đỏ có số CI 068122; BA293338.
Khi nhận có được "bảo bối" là mớ giấy tờ giả này. Trang đã sử dụng 1 sổ đỏ số CI068122, tự viết thêm thông tin về việc thế chấp và xóa nội dung đăng ký thế chấp với Quỹ tín dụng nhân dân thị trấn Phú Thái vào tại mục những thay đổi sau khi cấp giấy chứng nhận, phần nội dung thay đổi và cơ sở pháp lý.
Sau đó, Trang đã sử dụng 2 sổ đỏ giả mang thế chấp cho bà Đỗ Thị Xuân vay số tiền 4.970.000.000 đồng để trả nợ, chi tiêu hết và không có khả năng trả lại cho bà Xuân.
Nhưng bà Xuân không phải nạn nhân duy nhất của Trang. Tháng 10 -2017 chị Nguyễn Thị Duyên (ở tại xã Kim Anh, huyện Kim Thành, tỉnh Hải Dương), do cần tiền để trả nợ tiền gốc và lãi các khoản nợ đến hạn phải thanh toán, Trang đã nhiều lần đến gặp, đặt vấn đề hỏi vay tiền của chị Duyên với lý do làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng với lời hứa chỉ vay nóng trong thời gian trong 3 đến 7 ngày sẽ trả.
Tin tưởng Trang, ngày 11-11-2017, chị Duyên đã cho Trang vay 500 triệu đồng; 14-11-2017 cho Trang vay 300 triệu đồng và 7-12-2017 cho Trang vay 600 triệu đồng, với lãi suất theo thỏa thuận là từ 1.000 đến 2.000 đồng/ 1triệu/ 1 ngày.
Để tạo sự tin tưởng với chị Duyên, sau khi được cho vay số tiền 500 triệu đồng vào ngày 14-11-2017, Trang đã sử dụng sổ đỏ giả số BA923338 làm tài sản thế chấp vay của chị Duyên.
Nhưng đến thời hạn thanh toán, không thấy Trang trả tiền như đã hẹn, chị Duyên đã nhiều lần đến tìm Trang yêu cầu trả tiền nhưng đối tượng khất lần không trả.
Do nghi ngờ Trang đã gian dối để chiếm đoạt tài sản của mình, chị Duyên đã đi tìm hiểu thì mới biết sổ đỏ Trang thế chấp cho mình là giả. Ngày 2-2-2018, chị Duyên đã yêu cầu Trang viết giấy chốt nợ, với nội dung Trang vay của bà Duyên 3 lần tiền, lần 1: 500 triệu đồng, lần 2: 300 triệu đồng; lần 3: 600 triệu đồng.
Tổng số tiền 1 tỷ 400 triệu đồng và đưa cho chị Duyên giữ 1 sổ hộ khẩu; 2 chứng minh thư nhân dân mang tên vợ chồng Trang và hứa hẹn trong vòng 2 năm sẽ trả hết tiền cho bà Duyên. Sau khi viết giấy chốt nợ, chị Duyên đã trả cho Trang giấy biên nhận vay số tiền 600 triệu đồng ngày 7-12-2017.
Rất tinh quái, sau đó, Trang lại đến gặp chị Duyên mượn lại sổ hộ khẩu, 2 chứng minh thư nhân dân của vợ chồng Trang với lý do làm giấy khai sinh cho con. Sau khi cầm được giấy tờ này, Trang giữ lại luôn.
Một nạn nhân khác nữa là chị Dương Thị Ân (cũng trú tại huyện Kim Thành, tỉnh Hải Dương). Khoảng cuối năm 2017, Trang đã đến gặp chị Ân và nói đang cần tiền để làm dịch vụ đáo nợ ngân hàng cho khách; đặt vấn đề vay tiền của chị Ân. Ngày 13-11-2017, Trang hỏi vay của chị Ân 700 triệu đồng với lãi suất theo thỏa thuận là 1.000 đồng/1 triệu/1 ngày.
Để tạo niềm tin với chị Ân, Trang đã thế chấp cho chị Ân, một sổ đỏ mang tên Phạm Thị Thúy Trang và Nguyễn Anh Tuấn. Tin những lời Trang nói là thật nên chị Ân đã đồng ý cho Trang vay tiền. Chị Ân đã vay của bà Đỗ Thị Xuân (ở thị trấn Phú Thái, Kim Thành) số tiền 700 triệu đồng để đưa cho Trang.
Đến ngày 2-12-2017, sau khi được bà Xuân cho vay 1.270.000.000 đồng, Trang đã mang trả cho chị Ân 700 triệu và 20 triệu tiền lãi, rồi lấy giấy chứng nhận quyền sử dụng đất đã thế chấp cho chị Ân về thế chấp cho bà Xuân.
Tiếp đó, ngày 11-12-2017, khi Trang đặt vấn đề vay tiền để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng. Do đã tin tưởng Trang, chị Ân đã cho Trang vay 320 triệu đồng với lãi suất 1.000 đồng/1 triệu/1 ngày; thời hạn vay 3 ngày.
Ngày 28-12-2017, Trang tiếp tục đến gặp chị Ân để hỏi vay số tiền 170 triệu đồng, với lãi suất 1.000 đồng/1 triệu/1 ngày và hẹn 3 ngày sau sẽ trả và hứa sau khi đáo hạn ngân hàng cho khách xong, Trang sẽ thanh toán trả hết các khoản vay nên chị Ân đã đồng ý cho Trang vay số tiền này. Tuy nhiên, đến thời hạn thanh toán nhưng không thấy Trang trả tiền, chị Ân đã nhiều lần tìm gặp yêu cầu Trang trả tiền nhưng Trang khất lần không trả.
Ngày 6-9-2018, cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hải Dương đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú đối với Phạm Thị Thúy Trang về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
 |
| Các giấy chứng nhận quyền sử dụng đất giả. |
Quá trình đấu tranh, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hải Dương, làm rõ Trang đã làm giả 8 sổ đỏ có các số CI068122 và BA923338 trùng nhau với giá 9 triệu đồng/1 giấy. Ngoài 2 sổ đỏ giả thế chấp cho bà Đỗ Thị Xuân; 1 sổ đỏ giả thế chấp cho chị Duyên; Trang còn dùng 2 sổ đỏ giả khác thế chấp cho chị Trần Thị Chung (trú tại huyện Kim Thành) để vay 1,1 tỷ đồng; thế chấp cho chị Phạm Thị Quế (trú tại Kim Anh) 2 sổ đỏ giả.
Tại cơ quan điều tra, Trang khai sở dĩ lấy được lòng tin của các chủ nợ vì khi vay tiền, ngoài việc dùng những cuốn sổ giả để làm tin, Trang thường chấp nhận trả lãi cao với mức 6.000 đồng/ 1 triệu/1 ngày, mức lãi suất này đã dễ dàng lừa được các nạn nhân.
Cho tới lúc này, ngoài hành vi lừa đảo, Phạm Thị Thúy Trang đã bị Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hải Dương khởi tố bổ sung hành vi làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức.
Kẻ lừa đảo đã bị bắt, nhưng với các nạn nhân việc đòi lại được số tiền đã bị lừa sẽ còn là hành trình dài. Thêm một bài học đắt giá cho người ham lãi suất cao.
.